Czy firmy ubezpieczeniowe mogą dyskryminować z powodu ADHD?

Wielu rodziców jest na tej samej łodzi. Twoja firma ubezpieczeniowa dyskryminuje twojego syna z powodu ADHD, ale to może nie być prawdą. Zgodnie z definicją firmy, twój syn nie jest uważany za ucznia w pełnym wymiarze godzin. Firma może argumentować, że przestrzega swojej definicji, niezależnie od tego, czy uczeń jest niepełnosprawny, czy nie.

Zbierz dokumentację ze szkoły swojego syna. Jeśli uczelnia uważa go za studenta stacjonarnego, a on ma 504 Plan który pozwala mu na częściowe obciążenie klasą, możesz odwołać się od decyzji towarzystwa ubezpieczeniowego. Jeśli twierdzisz, że twój syn jest uzależniony od zeznania podatkowego, możesz być w stanie wykazać, że poza jego niepełnosprawnością byłby on studentem stacjonarnym. Skontaktuj się z Departamentem Ubezpieczeń w swoim stanie i zapytaj, czy praktyka odmawiania studentom niepełnosprawnym w niepełnym wymiarze godzin jest dozwolona w ramach tych przepisów.

Twój syn może kwalifikować się do objęcia ochroną ubezpieczeniową lub ubezpieczenia uzupełniającego w ramach swojej uczelni lub programu rządowego, takiego jak Medicaid. Kwalifikacje oparte są na jego poziomie dochodów. Skontaktuj się z biurem Medicaid swojego stanu, aby dowiedzieć się o jego kwalifikowalności.

Zaktualizowano 4 kwietnia 2018 r